Přeskočit na obsah
Petr Pražák

Nezávislé finanční poradenství a pojištění

Víte přesně, kam vaše peníze zamíří v příštích 20 letech.

Během tří schůzek získáte jednostránkový plán: současný cash flow, cíl pro penzi, potřebné krytí pro rodinu a seznam kroků seřazených podle priority.

Domluvit konzultaci zdarma Co se děje na 3 schůzkách

První schůzka: [DÉLKA] minut, [FORMA: osobně / online]. Bez závazku podpisu smlouvy.

Ukázkový plánStrana 1/1
Penze Dnes +20 let
Čistý měsíční cash flow
[ČÁSTKA]
Rezerva (počet měsíčních výdajů)
[POČET MĚSÍCŮ]
Mezera v pojistném krytí
[ČÁSTKA]

Plná čára: upravený plán. Přerušovaná: beze změny návyků. Údaje jsou jen ilustrativní.

Licence, certifikace a profesní závazky

[CERTIFIKÁT / LICENCE 1]
[CERTIFIKÁT / LICENCE 2]
[PROFESNÍ ASOCIACE]
[POČET LET PRAXE]
Portrét poradce 4:3

„[CITACE KLIENTA: jedna věta o tom, že po konzultaci lépe rozumí svým financím]“

[JMÉNO, FUNKCE]

Časté obavy

Nepotřebujete další produkt. Potřebujete celkový obrázek.

„Bojím se, že mi budou jen prodávat pojištění nebo fondy.“

První schůzka slouží jen ke sběru čísel a cílů. Doporučení produktů přicházejí až poté, s důvody a alternativami. Způsob odměny je jasně popsán níže.

„Moje příjmy nejsou tak vysoké, abych potřeboval poradce.“

Dobrý plán obvykle začíná uspořádáním toho, co už máte: dluhy, rezerva, přiměřené pojištění. K tomu velký majetek nepotřebujete.

„Už mám svého pojišťováka, v čem je rozdíl?“

Projdeme smlouvy, které máte, ukážeme, co se překrývá a co chybí, a vy se sami rozhodnete, zda je ponechat, změnit, nebo zrušit.

„Zůstanou mé finanční údaje důvěrné?“

Údaje slouží jen pro váš plán a nesdílíme je s třetími stranami. [VAŠE ZÁSADY OCHRANY OSOBNÍCH ÚDAJŮ].

Služby

Čtyři činnosti, každá s konkrétním výstupem.

Plánování cash flow

Roztřídíme příjmy a výdaje za poslední 3 měsíce, najdeme úniky a nastavíme pravidelné spoření, které udržíte.

Výstup: rozpočtová tabulka

Penze a budování majetku

Spočítáme, kolik budete potřebovat podle plánovaného věku odchodu do penze, a to ve více scénářích výnosů místo jednoho optimistického čísla.

Výstup: model se 3 scénáři

Revize pojištění

Porovnáme stávající smlouvy se skutečnými riziky vaší rodiny: příjem, závislé osoby, úvěry. Zbytečné vyřadíme, chybějící doplníme.

Výstup: mapa krytí

Poradenství pro drobné podnikatele

Oddělíme soukromé a firemní peníze, nastavíme vlastní odměnu, rezervu a pojištění klíčových osob.

Výstup: pravidla rozdělení peněz

Jak to funguje

Tři schůzky, každá končí krokem, který můžete udělat hned.

  1. 1

    Naslouchání a sběr čísel

    Popíšete cíle a obavy a pošlete podklady podle seznamu, který dostanete před schůzkou.

    Získáte: seznam příprav

  2. 2

    Představení plánu

    Ukážeme současný stav, scénáře a doporučení podle priority. Ptáte se, dokud všemu nerozumíte.

    Získáte: jednostránkový plán

  3. 3

    Realizace a revize

    Společně začneme prvními kroky a domluvíme pravidelné revize [FREKVENCE], abychom plán upravili, když se změní život.

    Získáte: harmonogram revizí

Transparentní odměna

Ještě před začátkem víte, kolik platíte a za co.

Finanční prohlídka

Pro ty, kdo začínají

[VAŠE CENA]

  • 1 schůzka, [DÉLKA] minut
  • Zhodnocení cash flow a stávajícího pojištění
  • Seznam 5 prioritních kroků
Nejoblíbenější

Kompletní finanční plán

3 schůzky podle postupu výše

[VAŠE CENA]

  • Jednostránkový plán a model se 3 scénáři
  • Revize všech pojistných smluv
  • [POČET] dotazů po konzultaci
Vybrat tento balíček

Roční doprovod

Pravidelné revize a úpravy

[VAŠE CENA]

  • [POČET] revizí ročně
  • Aktualizace při změně práce, svatbě či narození dítěte
  • Podpora přes [KONTAKTNÍ KANÁL]

Uveďte, pokud pobíráte provize od partnerů: [VAŠE PROHLÁŠENÍ O STŘETU ZÁJMŮ].

Otázky před první schůzkou

Co si mám na první schůzku připravit?

Výpisy z účtu za poslední 3 měsíce, přehled úvěrů, stávající pojistné smlouvy a pár vět o vašich cílech. Podrobný seznam pošleme po domluvení termínu.

Prodáváte finanční produkty?

[POPIS VAŠEHO MODELU ODMĚNY: pouze poplatek za poradenství / provize]. V každém případě uvidíte před rozhodnutím nejméně dvě varianty.

Funguje poradenství na dálku?

Ano. Celý postup lze zvládnout přes video a bezpečně sdílené dokumenty. Můžete se také sejít osobně na adrese [ADRESA].

Co když plán nezačnu plnit hned?

Plán je váš a použijete ho, i když ho budete realizovat sami. Kroky jsou seřazeny podle naléhavosti, takže postupujete tempem, které zvládnete.

Je výnos investic zaručen?

Výnos nemůže zaručit nikdo. Zaručujeme jasný postup, transparentní předpoklady a zohlednění nepříznivých scénářů.

Domluvte první schůzku a seznam příprav dostanete ještě ten den.

Zanechte kontakt, ozveme se do [DOBA ODPOVĚDI] a navrhneme tři vhodné termíny.